Балтийский центр расследовательской журналистики Re:Baltica совместно с международной командой Центра по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) провёл масштабное расследование, раскрывающее структуру крупной телефонной аферы, жертвами которой стали тысячи европейцев, включая более 40 жителей Латвии.
История 82-летнего Лаймониса и его 81-летней жены Сандры показывает, насколько хорошо мошенники умеют манипулировать своими жертвами. Пенсионеры думали, что вкладывают деньги в прибыльные инвестиции, а на деле потеряли все свои сбережения.
«Мы перевели где-то 10–15 тысяч», — сначала стеснительно говорит Лаймонис. Но документы, предоставленные Re:Baltica, показывают, что сумма была гораздо больше — 51 тысяча евро.
Как оказалось, супруги не единственные, кто отправил деньги мошенникам в Тбилиси. Журналисты объехали десятки адресов в Риге, Даугавпилсе, Резекне, Бауске и других городах. Почти все пострадавшие рассказывали одно и то же: им звонили «финансовые консультанты», обещали быстрый заработок, убеждали вложить деньги и исчезали.
Как работает мошенническая схема
Мошенничество организовано по всем правилам современного бизнеса. В трёх офисах в Тбилиси работают 85 операторов, говорящих на нескольких языках, включая русский.
Они называют себя «агентами». Это молодые люди с высшим образованием, владеющие иностранными языками. Их работа — убедить жертву перевести деньги.
За успешные «сделки» они получают огромные бонусы. Лучших награждают премиями — от новых iPhone до Rolex и даже BMW.
Когда жертва переводит деньги, в общем чате операторы поздравляют друг друга, делясь гифками с фильмом «Волк с Уолл-стрит». Одна из самых успешных мошенниц даже прилетела на свою свадьбу в Грузии на вертолёте.
В ходе расследования стало известно, что с мая 2022 года по март 2024 года «русское отделение» украло 4,5 миллиона долларов.
Больше о роскошном стиле жизни мошенников читайте в статье OCCPR (на английском языке) — здесь.
Мошенники используют агрессивные методы
Главное оружие мошенников — психологическое давление. Их цель — создать ощущение, что деньги уже заработаны, осталось только немного подождать.
Так это выглядело в случае Сандры:
«Сначала вложила 50 евро, потом мне сказали, что мой капитал вырос до 300 евро. Я решила добавить ещё. Через какое-то время сумма на экране уже была 110 тысяч евро. Оставалось только заплатить налог, чтобы получить деньги», — рассказывает пенсионерка.
Каждый раз, когда жертва начинала сомневаться, мошенники находили новый аргумент.
«Мне звонили, говорили, что деньги вот-вот поступят на счёт. Но нужно оплатить комиссию. Потом ещё одну. Потом возникли проблемы с банком. А потом ещё нужно заплатить за страховку. И так снова и снова», — вспоминает Сандра.
Когда жертвы просили вернуть хотя бы часть вложенного, им рассказывали о «неожиданных сложностях»: например: «Ваш перевод заблокирован банком», «Потребуется дополнительный взнос, чтобы завершить сделку» или «Мы отправили деньги наличными, но нас задержали на границе»
Пенсионеры продолжали переводить деньги, надеясь, что всё-таки получат прибыль.
Где оказались деньги латвийцев?
Re:Baltica удалось проследить, куда уходили переводы.
- Деньги отправлялись через Western Union и MoneyGram
- Основные получатели — частные лица в Украине
- Суммы варьировались от пары сотен до нескольких тысяч евро
- В документах встречаются подставные лица, которые выполняли роль «денежных мулов»
Когда пенсионеры не могли больше отправлять деньги сами, мошенники просили найти посредников. Сначала это были их знакомые, затем просто случайные люди.
«Некоторые отказывались. Кто-то говорил, что у него нет документов, а кто-то просто не хотел», — рассказывает Сандра.
Кто стоит за аферой?
Журналисты выяснили, что за мошенническими звонками стоит грузинская компания A.K. Group. Официальный владелец — Мери Шотадзе, вместе с ней процессом руководит её партнёр Акакий Кевхишвили, которого подчинённые называют просто «боссом».
Документы показали, что с мая 2022 по февраль 2025 года мошенники заработали более 35,3 миллиона долларов.
Шотадзе лично координирует работу отдела, отвечающего за русскоязычных клиентов. Внутренние переписки показали, что Кевхишвили отвечает за зарплаты, бонусы и финансовые потоки.
Почему мошенников до сих пор не поймали?
Латвийская полиция признаёт, что расследование транснациональных преступлений занимает годы.
«Мы отправляем запрос в другую страну, и иногда ответ приходит только через девять месяцев. Или вообще не приходит», — объясняет представитель полиции Олег Филатов.
Однако есть и успешные случаи. В 2023 году полиция раскрыла несколько колл-центров в Украине, а часть жертв даже смогли вернуть свои деньги.
По данным Государственной полиции, в 2024 году мошенники украли у латвийцев не менее 16 миллионов евро. Более половины — это телефонное мошенничество (вишинг). На втором месте по убыткам — как раз мошенничество с «инвестициями».
Будут ли Лаймонис и Сандра судиться?
Несмотря на потерю всех сбережений, пенсионеры не обратились в полицию. Они надеются, что у преступников проснётся совесть. «Нет смысла тратить время. Не верю, что можно помочь», — говорит Лаймонис. Кроме того, мошенники угрожали пенсионерам. «Они знают, где мы живём», — добавляет Сандра.
Что делать, если вам позвонили мошенники?
Re:Baltica и латвийская полиция призывают жителей страны быть бдительными.
Если вам звонят и предлагают инвестиции:
- Не доверяйте обещаниям о быстром заработке
- Не отправляйте деньги незнакомцам
- Перепроверяйте любую информацию
- Сообщайте в полицию о подозрительных звонках
Расследование показало, что мошеннические схемы становятся всё сложнее, а преступники используют передовые маркетинговые технологии. Но самое страшное — жертвы продолжают верить до последнего.
Полную версию статьи Re:Baltica «Мошенническая империя: как колл-центр в Тбилиси обобрал пенсионеров в Латвии» на латышском языке читайте здесь.
