Управление по борьбе с экономическими преступлениями Государственной полиции Латвии в сотрудничестве с правоохранительными органами Украины в этом году успешно пресекло деятельность международной организованной преступной сети.
Участники этой сети связаны с киберпреступностью и легализацией преступно нажитых средств на сумму более 1,6 миллиона евро. В ходе международного расследования выявлено несколько сотен специально обученных «денежных мулов» и связанных с ними лиц, из которых 213 являются гражданами Латвии, сообщила Госполиция в понедельник, 29 декабря.
Кто такие «денежные мулы»
Термин «денежные мулы» происходит от английского money mules. Это посредники, которые за вознаграждение (процент от суммы) позволяют использовать свои банковские счета для перевода, обналичивания или «отмывания» незаконно полученных денег.
Как это работает:
- Вербовка: преступники находят людей (часто молодёжь или людей в трудном финансовом положении) через соцсети (Telegram, TikTok, Instagram), обещая «лёгкий заработок» или «работу по приёму платежей».
- Действие: «мул» получает на свой счёт деньги от жертв мошенничества или кибератак, а затем переводит их дальше на другие счета или покупает криптовалюту.
- Цель: скрыть связь между преступником и украденными деньгами. В цепочке могут быть десятки таких «мулов», что запутывает след.
Важно: даже если человек не знает, откуда взялись деньги, сам факт передачи доступа к своему счёту (Smart-ID, калькулятор кодов) или перевод чужих средств делает его соучастником преступления.
Использовалась схема мошенничества с возвратами
В ходе расследования была раскрыта мошенническая схема, в которой использовался метод так называемого «refund fraud» (мошенничество с возвратами). В рамках этого метода на интернет-платформах необоснованно запрашивались или получались возвраты средств за товары или услуги с использованием заведомо ложной информации или путём нарушения законного порядка возврата.
В результате одной из зарубежных платёжных организаций, название которой не раскрывается, был нанесён значительный финансовый ущерб.
Чтобы полиция не смогла отследить путь денег, преступники прогоняли их через криптобиржи, превращая обычные евро в цифровые монеты и пряча их внутри криптосистем.
Большинство подозреваемых — граждане Латвии
Участники преступной сети действовали как организованная группа, целенаправленно вербуя и обучая «денежных мулов», а также организуя оборот преступных средств в различных юрисдикциях. В 2025 году в ходе скоординированной операции правоохранители в Латвии и Украине задержали лиц, причастных к этой мошеннической схеме.
Всего выявлено 300 специально обученных «денежных мулов» и связанных с ними лиц, включая вербовщиков и организаторов финансовых потоков. Большинство лиц, подозреваемых в участии в этой преступной сети, являются гражданами Латвии. Большая часть из них — молодые люди в возрасте от 18 до 20 лет.
Установлено, что они были завербованы для совершения этого преступления через социальные сети.
В декабре этого года полиция провела масштабные обыски, в ходе которых изъяли ИТ-устройства и средства связи с данными о планировании финансовых схем и конфиденциальной перепиской в зашифрованных приложениях.
Может грозить тюремный срок от 3 до 12 лет
По данным фактам в Управлении по борьбе с экономическими преступлениями начат уголовный процесс по части третьей статьи 195, части четвертой статьи 193 и части первой статьи 193.1 Уголовного закона — за легализацию преступно нажитых средств в крупном размере или в составе организованной группы; за незаконное использование чужого финансового инструмента или платёжного средства в крупном размере или в составе организованной группы; а также за получение, перемещение или распространение данных, дающих возможность незаконно использовать финансовый инструмент или платежное средство.
В свою очередь, Национальная полиция Украины начала расследование по факту мошенничества, совершённого организованной группой в крупном размере, и легализации преступно нажитых средств.
Вопрос о привлечении к уголовной ответственности будет решаться в соответствии с фактической ролью каждого подозреваемого и степенью его участия в схеме, говорится в сообщении Госполиции.
Но по закону за самое тяжкое из упомянутых преступлений предусмотрено лишение свободы на срок от 3 до 12 лет с конфискацией имущества или без таковой, а также пробационный надзор на срок до 3 лет или без него.
«Задействованные в этой схеме “денежные мулы” не являются случайными или введёнными в заблуждение участниками. Это осознанно вовлеченные и функционально значимые элементы международных преступных структур, обеспечивающие оборот и маскировку преступных средств. Данная операция подтверждает, что как сами “мулы”, так и их вербовщики и организаторы потоков будут идентифицированы и привлечены к ответственности независимо от их роли или иерархического уровня», — подчёркивают в Управлении по борьбе с экономическими преступлениями.
Государственная полиция снова и снова призывает общество:
- никогда не передавать третьим лицам свои банковские карты, PIN-коды или данные доступа к банковским счетам;
- не откликаться на предложения «лёгкого заработка» без заключения трудового договора, особенно если они связаны с открытием счетов, приёмом платежей или перечислением чужих средств;
- немедленно сообщать в ближайшее отделение полиции о случаях вербовки или попытках стать «денежным мулом».
Госполиция продолжит активную работу по борьбе с международными финансовыми преступлениями для защиты финансовой системы и безопасности общества, говорится в сообщении Госполиции.
